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Reformas a la Ley Contra el Lavado de Dinero en México

Las reformas a la Ley Contra el Lavado de Dinero en México representan cambios importantes para las empresas que realizan actividades vulnerables. Publicadas el 16 de julio de 2025 en el Diario Oficial de la Federación, estas modificaciones buscan fortalecer la vigilancia, actualizar obligaciones y reducir riesgos relacionados con el lavado de dinero. Adaptarse a estas disposiciones ayuda a evitar sanciones y mantener operaciones ordenadas.

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¿Qué son las reformas a la ley contra el lavado de dinero?

Las reformas recientes a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), conocidas como Ley Antilavado, incorporan nuevas obligaciones para prevenir el lavado de dinero y reforzar la vigilancia sobre las actividades vulnerables.

Mazo de juez con muchos billetes debajo representando el impacto de las reformas a la ley de lavado de dinero.

Estas modificaciones fortalecen la ley contra el lavado de dinero, amplían la supervisión de nuevos sectores y actualizan los procesos relacionados con el cumplimiento corporativo. Además, buscan mejorar la identificación de operaciones vinculadas con actividades ilícitas, incrementar la transparencia financiera y reforzar la colaboración con las autoridades.

? ¿Qué es la LFPIORPI?

La LFPIORPI es la legislación que establece las obligaciones para prevenir operaciones con recursos de procedencia ilícita. Aplica a empresas y personas que realizan actividades vulnerables, como operaciones inmobiliarias, comercialización de vehículos, joyería, traslado de valores, fideicomisos, activos virtuales y otros servicios determinados por la autoridad.

Su finalidad es fortalecer la prevención de lavado de dinero, proteger la economía y brindar mayor certeza a quienes cumplen correctamente con sus obligaciones.

Ventajas Estratégicas
Principales obligaciones bajo la nueva ley de lavado de dinero

Las reformas establecen nuevas medidas para reducir riesgos de lavado de dinero y mejorar el seguimiento de las operaciones.

Identificar correctamente a los clientes y mantener expedientes actualizados.

Conservar la documentación durante un periodo de hasta 10 años.

Verificar al beneficiario controlador cuando posea más del 25 % de participación.

Presentar los avisos correspondientes mediante la plataforma oficial del SAT.

Reportar operaciones sospechosas a la UIF dentro del plazo establecido.

Capacitar periódicamente al personal sobre sus responsabilidades.

Aplicar mayores controles en operaciones con criptomonedas, desarrolladores inmobiliarios y fideicomisos.

Identificar a Personas Políticamente Expuestas mediante procesos especiales.

Cumplir con las verificaciones realizadas por las autoridades de supervisión financiera.

Prevención de lavado de dinero como estrategia de seguridad financiera

Cumplir con estas obligaciones no solo permite evitar sanciones. También ayuda a fortalecer el control interno, mejorar la gestión de riesgos y ofrecer mayor seguridad financiera para la empresa.

Por ejemplo, un ejemplo de lavado de dinero puede presentarse cuando se intenta justificar ingresos mediante operaciones comerciales ficticias. Contar con procedimientos adecuados permite detectar este tipo de situaciones antes de que representen un problema legal.

Implementar políticas claras facilita que el lavado de dinero sea identificado oportunamente y reduce riesgos para la organización.

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PREGUNTAS FRECUENTES

Es el proceso mediante el cual se intenta dar apariencia legal a recursos obtenidos de forma ilegal para incorporarlos al sistema económico sin levantar sospechas.

Las personas físicas y morales que realizan actividades consideradas vulnerables por la legislación mexicana, además de quienes estén obligados a presentar avisos ante las autoridades correspondientes.

Puede enfrentar multas, revisiones por parte de las autoridades, restricciones operativas y, en algunos casos, procedimientos legales dependiendo de la gravedad del incumplimiento detectado.

La actualización depende del nivel de riesgo y de las operaciones realizadas, por lo que es recomendable mantener la información vigente de forma periódica.